业绩基准（业绩基准和年化利率的区别）

大家好,小活来为大家解答以上的问题。业绩基准和年化利率的区别，业绩基准这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！

1、基金的业绩比较基准是给该基金定义一个适当的基准组合，通过比较基金收益率和业绩比较基准的收益率，可以对基金的表现加以衡量。

2、业绩比较基准属于公募基金必须披露的信息，投资者在基金的招募说明书、基金合同等法律文件中都可以了解到指定基金的业绩比较基准具体是什么内容。

3、债券基金和货币基金的业绩比较基准会与某些债券指数或活期存款利率挂钩，而股票基金与混合基金等权益类基金的业绩比较基准通常是由某个股票指数与债券指数复合而成。

4、前两种基金的业绩比较基准相对简单易懂，重点是权益类基金的业绩比较基准。

5、对权益类基金来说，其业绩比较基准一般有两大看点，一是它对股票指数和债券指数如何做比例设置，二是它对标的是哪一只股票指数。

6、前者可以帮助你了解一只基金的风险收益水平，而后者告诉你的是基金的主要投资范围及投资风格。

7、基金的业绩比较有两种方式，一是全域比较，将全部基金或同组基金放在一起进行排名。

8、二是基金与事先确定的基准进行比较。

9、这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。

10、这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。

11、基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。

12、业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。

13、拓展资料：业绩比较基准还可以帮助你判断基金的投资风格等特点，后一点主要是通过观察基准选定的参照指数来实现的。

14、再举个例子，前面提到的基金A，它在业绩基准中选取的股票指数是上证A股指数，另有基金B，业绩基准为：沪深300指数收益率×80%+中证国债指数收益率 ×20%，也就是说它的主要参照指数是沪深300指数。

15、由于沪深300指数与上证A股指数的风格及涨跌情况相对接近，因此，可以初步判断基金A与基金B在投资风格等方面无本质差异。

16、但如果基金C的业绩基准为：中证700指数×90%+同业存款利率×10%，那么基金C与基金A、B的差异就出现了，中证700被认为是市场中代表中小盘风格的一只指数，这意味着与基金A、B相比，基金C的投资更侧重于中小盘股或投资标的的成长性。

17、参考资料：百度百科-基准指数。

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