被银行怀疑洗钱的后果 旗下资产会被冻结吗

洗钱是一件特别严重的违法行为，作为合法公民万万不能参与这件事情。但有些事虽然自己没有参与，也有可能躺着“中枪”。如果被银行怀疑洗钱，用户会有什么后果呢？下面我们来了解下。

一般来说，这些情况可能被银行怀疑洗钱：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

如果被银行怀疑洗钱，用户资金来源会被监控，一旦被确认洗钱，用户就有可能被移交到检察机关，并由检察院提起公诉，一旦最后被认定为洗钱罪，那你就会面临坐牢的风险。